Trong forex trading, có 3 loại chi phí giao dịch mà một trader phải trả cho sàn forex, đó là chênh lệch spread, phí hoa hồng commission và phí qua đêm swap. Trong đó, spread và commission là 2 loại chi phí mà trader phải trả trên mỗi giao dịch được mở và đóng, riêng swap chỉ tính trên những lệnh được giữ qua đêm.
Các trader lướt sóng (scalper) hay day trader là những người thường không quan tâm nhiều đến phí swap vì hầu hết họ sẽ thực hiện các giao dịch trong ngày và đóng lệnh trước thời gian bắt đầu tính phí swap (thường là 22:00, 23:00 hoặc 23:59, theo đồng hồ trên các phần mềm giao dịch, phụ thuộc vào quy định của mỗi broker). Ngược lại, những nhà đầu tư dài hạn như swing trader hay position trader sẽ rất quan tâm đến loại phí này vì lệnh của họ được giữ trong thời gian dài, từ vài ngày đến vài tháng.
Nếu bạn theo đuổi phong cách giao dịch dài hạn và đang tìm kiếm cho mình một sàn forex uy tín, chất lượng và không có phí swap thì bài viết này đặc biệt dành cho bạn. Chúng tôi sẽ tổng hợp các broker uy tín có cung cấp các loại tài khoản không có phí swap để các bạn tiết kiệm được thời gian tìm kiếm và lựa chọn.
Phí qua đêm – swap trong giao dịch forex
Như đã nói, phí swap chỉ áp dụng cho những lệnh được giữ qua đêm và là một loại phí đặc biệt nhất trong 3 loại chi phí giao dịch. Trader có thể được cộng khoản phí này vào tài khoản của mình (swap dương) hoặc phải trả phí cho sàn forex (swap âm).
Mỗi sản phẩm giao dịch đều có 2 loại phí swap: Long swap là phí qua đêm được tính cho lệnh Buy và Short swap là phí qua đêm được áp dụng cho lệnh Sell.
Thông thường, mỗi cặp forex sẽ có một giá trị swap dương và một giá trị swap âm nhưng cũng có nhiều cặp có swap âm ở cả 2 vị thế mua và bán.
Cơ sở hình thành nên swap trong giao dịch forex là dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa đồng tiền của các quốc gia. Chính vì thế, giá trị swap trong forex sẽ không cố định mà thay đổi phụ thuộc vào lãi suất của các loại tiền tệ trên thị trường.
Để hiểu rõ hơn về cơ chế hình thành swap, cách tính phí qua đêm và các lưu ý về swap khi giao dịch, các bạn có thể tham khảo bài viết sau: Swap là gì? Cách tính phí qua đêm trong giao dịch forex.
Phí qua đêm tại các forex broker
Thông thường, các broker sẽ cung cấp cho trader một hoặc một vài loại tài khoản không có phí qua đêm và những tài khoản này còn có một tên gọi khác là tài khoản dành cho người Hồi giáo (Islamic). Tài khoản không có phí swap sẽ được cung cấp những điều kiện giao dịch tương tự các loại tài khoản thông thường khác. Tùy thuộc vào từng sàn forex mà các tài khoản Islamic sẽ phải chịu một loại phí cố định khác thay thế (nếu có).
Một số broker sẽ yêu cầu trader phải cung cấp các loại giấy tờ chứng minh rằng mình là người theo đạo Hồi hoặc có đức tin về đạo Hồi thì mới được giao dịch trên loại tài khoản này. Nhưng cũng có một số broker khá thoải mái, trader chỉ cần kích hoạt tài khoản sang chế độ swap free là đã có thể giao dịch mà không cần quan tâm đến phí qua đêm.
Danh sách các sàn forex không có phí qua đêm
Trên thực tế, hầu như tất cả các broker đều cung cấp tài khoản Hồi giáo Islamic cho trader. Nhưng số lượng các broker không yêu cầu trader chứng minh tôn giáo rất hiếm.
Trong danh sách này, chúng tôi sẽ giới thiệu đến các 6 sàn forex cung cấp tài khoản không có phí qua đêm. Trong đó, bao gồm 4 broker không yêu cầu cung cấp các tài liệu chứng minh tôn giáo và 2 broker yêu cầu chứng minh tôn giáo.
FBS
- Năm thành lập: 2009
- Trụ sở chính: Belize
- Giấy phép: CySEC, IFSC
- Tài khoản Islamic: tất cả các loại tài khoản tại FBS đều hỗ trợ giao dịch không có phí qua đêm (ngoại trừ tài khoản ECN).
Điều kiện giao dịch của các tài khoản không có phí qua đêm:
Tài khoản Cent – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:1000
- Tiền nạp tối thiểu 1$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 1 pip; commission: 0$
Tài khoản Micro – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:3000
- Tiền nạp tối thiểu 5$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: cố định từ 3 pips, commission: 0$
Tài khoản Standard – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:3000
- Tiền nạp tối thiểu 100$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 0.5 pips, commission: 0$
Tài khoản Zero Spread – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:3000
- Tiền nạp tối thiểu 500$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: cố định từ 0 pips, commission: 20$/lot
Tất cả các loại tài khoản swap free này đều không phải chịu thêm bất kỳ một khoản phí phát sinh nào và các điều kiện giao dịch khác cũng tương tự như những loại tài khoản thông thường.
Để đăng ký mở tài khoản Islamic, trader chỉ cần nhắn tin cho nhân viên hỗ trợ của sàn trên livechat và gửi các thông tin bao gồm: họ và tên, hình chụp CMND, email, số điện thoại, ID tài khoản MT4/MT5. FBS sẽ không yêu cầu trader phải cung cấp bất kỳ tài liệu nào để chứng minh tôn giáo cả.
OctaFX
- Năm thành lập: 2011
- Trụ sở chính: Vincent & Grenadines
- Giấy phép: CySEC
- Tài khoản Islamic: tất cả các loại tài khoản của OctaFX đều hỗ trợ giao dịch không có phí qua đêm
Điều kiện giao dịch của các tài khoản không có phí qua đêm:
Tài khoản Micro – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:500
- Tiền nạp tối thiểu 100$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: thả nổi từ 0.4 pips/cố định từ 2 pips, commission: 0$
- Chịu phí swap free cố định. Mức phí này sẽ được tính mỗi ngày sau khi trader giữ lệnh qua đêm, phụ thuộc vào vị thế mua hoặc bán của lệnh mà tài khoản sẽ được cộng vào hay trừ đi, nhưng đa số là bị trừ trên cả 2 vị thế. Mặc dù cách thức tính phí tương tự như swap nhưng đây là một loại phí cố định, không phụ thuộc vào sự biến động lãi suất của đồng tiền các quốc gia. Ví dụ cặp EUR/USD sẽ có phí cố định là Short/Long: 1.9$/2.1$ trên mỗi lot/ngày.
Tài khoản ECN – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:500
- Tiền nạp tối thiểu 100$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 0 pips, commission: 0$
- Chịu phí swap free cố định. Phí này sẽ được tính mỗi tuần nếu trader giữ lệnh qua tuần, dao động từ 2$ – 14$/lot
Tài khoản Pro – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:200
- Tiền nạp tối thiểu 500$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 0.2 pips, commission: 0$
- Chịu phí swap free cố định. Khác với 2 cách tính của 2 tài khoản ở trên, phí swap free ở tài khoản Pro – Islamic được tính mỗi 3 ngày và mức phí dao động từ 1$ – 4$/lot.
Những điều kiện giao dịch khác sẽ tương tự như các loại tài khoản thông thường.
Tại OctaFX, tài khoản ECN và Pro là 2 loại tài khoản mặc định không có phí qua đêm, các bạn không cần kích hoạt chế độ free swap hoặc phải đăng ký với nhân viên của sàn. Đối với tài khoản Micro, các bạn cần bật chế độ Hồi giáo khi đăng ký tài khoản tại khu vực cá nhân của mình và không cần phải gửi bất kỳ giấy tờ nào để chứng minh tôn giáo cả.
InstaForex
- Năm thành lập: 2007
- Trụ sở chính: New Zealand
- Giấy phép: FSC
- Tài khoản Islamic: tất cả các loại tài khoản tại InstaForex đều hỗ trợ giao dịch không có phí qua đêm
Điều kiện giao dịch của các tài khoản không có phí qua đêm:
Tài khoản Insta.Standard – Islamic và Cent.Standard – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:1000
- Tiền nạp tối thiểu 1$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ cố định từ 3 pips, commission: 0$
Tài khoản Insta.Eurica – Islamic và Cent.Eurica – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:1000
- Tiền nạp tối thiểu 1$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 0 pips, commission: từ 0.03%/giá trị giao dịch
Tài khoản Float.Standard – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:1000
- Tiền nạp tối thiểu 15$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: trung bình từ 1.2 pips, commission: 0$
Tài khoản Float.Pro – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:1000
- Tiền nạp tối thiểu 50$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: trung bình từ 0.8 pips, commission: 0$
Những điều kiện giao dịch khác tương tự như các loại tài khoản thông thường. Các tài khoản Islamic tại InstaForex sẽ không chịu thêm bất kỳ một khoản phí nào cả.
Để đăng ký tài khoản Islamic, các bạn thực hiện quy trình mở tài khoản giao dịch như bình thường. Tại khu vực cá nhân, các bạn mở thêm tài khoản giao dịch mới và kích hoạt chế độ tài khoản Hồi giáo là tài khoản đó sẽ tự động không tính phí swap. Và InstaForex cũng không yêu cầu trader gửi các giấy tờ chứng minh tôn giáo.
RoboForex
- Năm thành lập: 2009
- Trụ sở chính: Belize
- Giấy phép: IFSC, FinaCom
- Tài khoản Islamic: chỉ hỗ trợ cho tài khoản Cent và tài khoản Standard giao dịch trên nền tảng MT4.
Điều kiện giao dịch của các tài khoản không có phí qua đêm:
Tài khoản Cent – Islamic và Standard – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:2000
- Tiền nạp tối thiểu 10$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 1.3 pips, commission: 0$
Những điều kiện giao dịch khác tương tự như các loại tài khoản Cent và Standard thông thường.
Các tài khoản Islamic tại RoboForex sẽ chịu một khoản phí hoa hồng cố định. Phí này được tính mỗi ngày khi trader giữ lệnh qua đêm. Mỗi loại sản phẩm giao dịch sẽ có mức phí hoa hồng khác nhau, như hình dưới (phí hoa hồng/1 lot tiêu chuẩn):
Để đăng ký tài khoản Islamic, các bạn thực hiện việc mở tài khoản MT4 như bình thường. Sau đó liên hệ với nhân viên của sàn trên Livechat để được hỗ trợ kích hoạt chế độ swap free.
FXTM
- Năm thành lập: 2011
- Trụ sở chính: Cộng hòa Síp
- Giấy phép: CySEC, FCA, FSC
- Tài khoản Islamic: tất cả các tài khoản giao dịch trên nền tảng MT4 đều hỗ trợ swap free
Điều kiện giao dịch của các tài khoản không có phí qua đêm:
Các loại tài khoản Standard – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:2000 (Standard) và 1:1000 (Cent)
- Tiền nạp tối thiểu 100$ (Standard) và 10$ (Cent)
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): Standard: spread từ 1.3 pips, commission 0$; Cent: từ 1.5 pips, commission 0$
Các loại tài khoản ECN – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:2000 (ECN, ECN Zero) và 1:200 (FXTM Pro)
- Tiền nạp tối thiểu 500$ (ECN), 200$ (ECN Zero) và 25,000$ (FXTM Pro)
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): ECN: spread từ 0.1 pips, commission 4$/lot; ECN Zero: spread từ 1.5 pips, commission 0$, FXTM Pro: spread từ 0 pips, commission 0$
Những điều kiện giao dịch khác tương tự như các tài khoản Standard và ECN thông thường.
Một điểm đặc biệt của các tài khoản Islamic tại FXTM đó là, nếu trader giữ lệnh quá số ngày quy định, thông thường là 2, 4, 7 hoặc 10 ngày, phụ thuộc vào mỗi loại sản phẩm giao dịch khác nhau, thì sẽ bị tính một khoản phí cố định. Phí này được gọi là swap free fee hay daily fee và sẽ khác nhau đối với từng sản phẩm giao dịch.
Hình dưới là số ngày quy định (swap free days allowance) và swap free fee của cặp EUR/USD:
Các bạn có thể xem những cặp tiền hay sản phẩm khác trên website của FXTM tại link này. Bấm vào cặp tiền bạn muốn xem và kéo xuống cuối trang sẽ thấy những thông tin như hình trên.
Để đăng ký tài khoản Islamic, các bạn thực hiện mở tài khoản live tại FXTM như bình thường. Sau khi có ID tài khoản giao dịch, các bạn nhắn tin cho nhân viên của sàn trên livechat, gửi ID tài khoản cùng với giấy tờ chứng minh bạn theo đạo Hồi hoặc có đức tin về Hồi giáo. Nhân viên sẽ kích hoạt tính năng swap free và hướng dẫn bạn cách bật chế độ Islamic cho tài khoản giao dịch mà bạn đã đăng ký.
IC Markets
- Năm thành lập: 2007
- Trụ sở chính: Úc
- Giấy phép: ASIC, FSA
- Tài khoản Islamic: tất cả các loại tài khoản tại IC Markets đều hỗ trợ giao dịch không có phí qua đêm
Điều kiện giao dịch của các tài khoản không có phí qua đêm:
Tài khoản Standard – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:500
- Tiền nạp tối thiểu 200$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 1 pips, commission: 0$
Tài khoản Raw Spread – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:500
- Tiền nạp tối thiểu 200$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 0 pips, commission: 7$/lot
Tài khoản cTrader – Islamic
- Đòn bẩy tối đa 1:500
- Tiền nạp tối thiểu 200$
- Chi phí giao dịch (EUR/USD): spread: từ 0 pips, commission: 6$/lot
Những điều kiện giao dịch khác tương tự như các tài khoản thông thường.
Các tài khoản Islamic này sẽ chịu một khoản phí tài chính cố định khi giữ lệnh qua đêm. Phí này được tính mỗi ngày và phụ thuộc vào từng loại sản phẩm khác nhau. IC Markets chỉ tính phí swap free trên các cặp tiền phụ và cặp ngoại lai, dao động từ 5 – 50$/lot. Nếu chỉ giao dịch các cặp tiền chính thì sẽ không bị tính phí.
Để đăng ký tài khoản Islamic, các bạn phải bấm chọn vào ô Islamic Account khi mở tài khoản trên sàn, như hình dưới:
Sau khi mở tài khoản thành công, các bạn tiến hành upload các tài liệu xác minh danh tính, trong đó phải có giấy tờ chứng minh bạn theo đạo Hồi, rồi nhắn tin cho nhân viên của sàn trên livechat để được hỗ trợ.
Đa số trader Việt là những người không theo đạo Hồi, chính vì thế, các bạn có thể chọn một trong 4 sàn forex đầu tiên trong danh sách trên để mở tài khoản không có phí qua đêm. Tuy nhiên, trước khi quyết định lựa chọn broker nào thì các bạn nên cân nhắc về các loại phí cố định phải trả, những điều kiện giao dịch trên tài khoản mà bạn muốn mở và quan trọng là độ uy tín của broker đó. Những bài đánh giá, review sàn của chúng tôi trên sanforex.com có thể sẽ hỗ trợ phần nào trong việc quyết định chọn broker của các bạn.
