Là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với hơn 6 nghìn tỷ USD giao dịch mỗi ngày, thị trường Forex đã và đang tạo ra cơ hội kiếm tiền vô cùng hấp dẫn đối với không chỉ các tổ chức tài chính lớn mà các trader nhỏ lẻ như mỗi chúng ta.
Cũng vì thế, ngày càng nhiều các sàn Forex ra đời đem đến cho trader cơ hội lựa chọn phong phú song cũng khiến nhiều newbie choáng ngợp không biết đâu là sàn Forex uy tín, đâu là sàn Forex lừa đảo để đầu tư. Bản chất Forex không lừa đảo, nhưng sàn Forex lừa đảo là có thật – những kẻ lợi dụng lòng tin để trục lợi và chiếm đoạt tài sản của trader.
Vậy, trước khi dấn thân vào con đường đầu tư ngoại hối đầy hấp dẫn này cũng như không muốn bị rơi vào tình cảnh cháy tài khoản trong chốc lát hay trở thành “mồi ngon” cho các Forex broker lừa đảo bạn nên tự trang bị cho mình kiến thức để nhận biết các scam broker. Dưới đây, Sanforex sẽ chỉ ra giúp bạn 5 dấu hiệu quan trọng để nhận biết sàn Forex lừa đảo.
Sàn Forex không được cấp phép hoạt động từ các cơ quan tài chính uy tín
Giấy phép hoạt động từ những cơ quan tài chính uy tín là tiêu chí quan trọng hàng đầu để nhận biết 1 sàn Forex có lừa đảo hay không? Vậy, sàn Forex mà không có giấy phép hoạt động chính là dấu hiệu sàn Forex lừa đảo.
Các cơ quan tài chính này đảm bảo rằng người tham gia tuân thủ các quy định của quốc gia/khu vực đó và cấp phép cho các broker hoạt động theo các quy tắc quy định. Ngoài ra, các cơ quan này cũng chịu trách nhiệm đánh giá lại các Forex broker được cấp phép và ràng buộc họ vào một loạt các quy trình kiểm toán và xem xét để đảm bảo tuân thủ và hoạt động đáp ứng các tiêu chuẩn ngành.
Nhờ vậy trong quá trình tham gia giao dịch trên các sàn Forex này, trader sẽ được đảm bảo mọi quyền lợi chính đáng, đặc biệt khi gặp sự cố trader sẽ được bảo vệ và đền bù thiệt hại thỏa đáng.
Tuy nhiên ngày càng nhiều các sàn Forex với những chiêu trò và hành vi thủ đoạn tinh vi hơn khi lừa đảo khách hàng với những giấy phép giả hoặc các giấy phép từ các tổ chức tài chính không có uy tín. Khi tham gia giao dịch trên các sàn này, nếu bị đối xử bất công trader chỉ biết kêu trời vì không tổ chức nào đứng ra bảo hộ cho bạn.
Chúng tôi khuyên bạn chỉ nên giao dịch với những sàn có giấy phép hoạt động từ các tổ chức tài chính đáng tin cậy như: Ủy ban chứng khoán và Đầu tư Úc (Australian Securities & Investments Commission (ASIC), Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Mỹ (Commodities Futures Trade Commission – CFTC), Hiệp hội thị trường tương lai quốc gia Mỹ (National Futures Association- NFA), Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (Financial Conduct Authority – FCA), Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (The Swiss Financial Market Supervisory Authority – FINMA), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (Cyprus Securities and Exchange Commission- CySEC) hay Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize (IFSC).
Ngoài ra, các trader cũng nên chú ý cập nhật để tránh xa các sàn Forex có lệnh cấm hoạt động từ các cơ quan quản lý trên – những sàn Forex này đã từng bị vi phạm tác động xấu đến tâm lý người tham gia và ảnh hưởng thị trường.
Sàn Forex có nhiều đánh giá tiêu cực từ cộng đồng trader
Trước khi quyết định tham gia vào một sàn Forex nào đó, việc đầu tiên và bắt buộc là bạn sẽ “googling” để tìm hiểu các thông tin về sàn đó hoặc đọc các review trên các diễn đàn từ cộng đồng Forex trong nước và nước ngoài. Trustpilot là một trong những website uy tín trong việc đánh giá độ uy tín cũng như tính minh bạch của các Forex brokers mà trader có thể cân nhắc tin tưởng khi tìm kiếm thông tin về 1 sàn nào đó.
Vậy, khi thấy số lượng sao ít ỏi hay đọc được nhiều lời phàn nàn, tố cáo từ các trader từng tham gia, hoặc các “phốt” lừa đảo thì tốt nhất bạn nên tránh xa trước khi trở thành miếng mồi ngon cho các chiêu trò lừa đảo.
Dù trên các diễn đàn bạn không thể tin hoàn toàn vào những đánh giá – thường mang tính chủ quan của các trader và nhiều trường hợp các sàn cố tình review xấu để “hạ bệ” nhau, nhưng nếu 1 sàn nhận quá nhiều đánh giá tiêu cực với những dẫn chứng cụ thể thì không “oan uổng” gì khi khẳng định đó là những dấu hiệu cho thấy sàn Forex đó có nguy cơ lừa đảo cao. Đặc biệt có quá nhiều sàn Forex uy tín như Exness, ICMarkets, FBS, FXTM … để bạn lựa chọn, nên cớ gì bạn phải mạo hiểm đầu tư vào các sàn tiềm ẩn rủi ro như vậy.
Sàn Forex với những chiêu trò quảng bá: sinh lời siêu tốc, lợi nhuận khủng, tỷ lệ đòn bẩy không tưởng, ưu đãi không tưởng
Ai cũng biết thị trường Forex vô cùng hấp dẫn nhưng chắc chắn đó không phải là một “miếng bánh ngon” dễ kiếm cho bất cứ nhà đầu tư nào.
Ngoài các dấu hiệu như lý lịch, địa chỉ pháp lý không rõ ràng thì việc các sàn Forex với những chiêu trò quảng cáo hứa hẹn đem đến lợi nhuận khủng thường 20-40% hay thậm chí đến mức không tưởng như 50-80% trên tổng vốn đầu tư đích thực là một sàn Forex lừa đảo.
Bên cạnh hình thức lừa đảo truyền thống mà nhiều broker sử dụng thao túng spread bid ask thị trường hay Stop Hunt – chiến lược đẩy giá đến khu vực có nhiều Trader đặt stoploss nhằm mục đích khiến họ thua lỗ, thì các hình thức lừa đảo theo kiểu ủy thác đầu tư đang nở rộ trên thị trường Việt Nam.
Chiêu trò phổ biến của các broker này là họ tự xưng có khả năng mang lại lợi nhuận “khủng” hay đã từng trade cho các quỹ đầu tư giao dịch … và kêu gọi ủy thác đầu tư với số vốn lớn, cam kết sẽ chia lợi nhuận hấp dẫn cho các nhà đầu tư trong thời gian ngắn.
Tất cả chỉ là các chiêu bài dụ dỗ đánh vào lòng tham của nhiều trader muốn giàu nhanh trong 1 đêm hay kích động tâm lý muốn thắng nhanh, thắng lớn ở những newbie còn non kinh nghiệm chinh chiến.
Vậy, nếu bạn mới chập chững vào nghề thay vì tin vào những “mật ngọt chết ruồi” này hãy đặt niềm tin vào các sàn Forex công khai báo cáo tài chính được kiểm toán chặt chẽ cũng như tự tìm hiểu báo cáo tài chính của sàn đó trong quá khứ và hiện tại để tìm hiểu có dấu hiệu gì bất thường hay không trước khi quyết định xuống tiền đầu tư.
Sàn Forex thường xuyên xảy ra sự cố giao dịch
Những sự cố giao dịch phổ biến như trượt giá kéo dài, giãn spread cao, quét stop loss liên tiếp là không tránh khỏi trong quá trình giao dịch Forex. Nếu là các sàn Forex uy tín, họ sẽ có thông báo đến các trader và nhanh chóng khắc phục sự cố trong thời gian ngắn nhất và hạn chế tối ta tần suất xảy ra sự cố để không ảnh hưởng đến quá trình giao dịch của trader cũng như bảo vệ uy tín của bản thân.
Ngược lại, nếu những tình trạng này diễn ra với tần suất cao và liên tục gây khó chịu cho các trader khiến họ mất nhiều cơ hội giao dịch hấp dẫn, thì khả năng rất cao bạn đang giao dịch với 1 sàn Forex lừa đảo. Mánh khóe mà các broker này thường sử dụng chính các thủ thuật can thiệp công nghệ để “cố tình” tạo ra sự cố nhằm gây hao hụt tài khoản của trader để kiếm lời phi pháp từ đó.
Như vậy lời khuyên cho bạn là đừng chần chừ mà nên ngừng giao dịch với sàn đó ngay lập tức khi gặp phải các sự cố như trên liên tiếp với tần suất cao.
Rủi ro trong quy trình nạp rút tiền vào tài khoản Forex
Không thể rút được tiền về tài khoản ngân hàng được xem là một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất nhận biết 1 sàn Forex lừa đảo.
Các sàn lừa đảo thường sẽ dùng nhiều chiêu trò để thuyết phục bạn xuống tiền đầu tư với nhiều hứa hẹn hấp dẫn. Bạn hăm hở tham gia giao dịch cho đến khi thắng lệnh và muốn rút tiền về tài khoản ngân hàng thì sàn đó “lật bài” và bạn loay hoay không thể rút tiền về được. Việc đầu tiên là chờ đợi, tiếp theo là liên hệ với đội ngũ hỗ trợ qua đường dây nóng của sàn và chỉ nhận được những lời hứa chung chung trong khi trục trặc rút tiền của bạn không được giải quyết thỏa đáng.
Như vậy khi gặp phải các trường hợp như không thể rút tiền hay chờ đợi rất lâu để rút được tiền thì bạn nên cân nhắc xem có nên giao dịch tại sàn Forex đó nữa hay không vì các sàn Forex uy tín luôn hỗ trợ quá trình rút nạp tiền nhanh chóng và thuận tiện cho người chơi.
Kết luận
Ngày nay cùng với sự phát triển không ngừng của Internet, ngày càng nhiều sàn Forex lừa đảo xuất hiện với nhiều chiêu trò và thủ đoạn tinh vi hơn. Do vậy, làm sao để tránh xa các sàn Forex lừa đảo và chọn mặt gửi vàng vào sàn Forex uy tín không hề dễ dàng với mọi nhà đầu tư.
Đặc biệt giao dịch Forex tại Việt Nam dù không cấm, nhưng cũng không được pháp luật chính thức công nhận. Nếu có sai phạm, sẽ không có chế tài hay cơ quan nào đứng ra bảo vệ trader và phạt sàn môi giới. Vì thế, trader phải trang bị kiến thức cho bản thân để tự bảo vệ mình khỏi những sàn lừa đảo trục lợi trên cơ chế “không luật” này của pháp luật.
Bài viết trên vừa cung cấp cho bạn những dấu hiệu quan trọng để nhận biết một sàn Forex lừa đảo hy vọng sẽ hữu ích cho bạn trong việc tìm được sàn Forex tốt để bắt đầu đầu tư.
