Forex hay ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất hiện nay với khối lượng giao dịch lên đến hơn 5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Có thể nói đây chính là một “miếng bánh béo bở khổng lồ” mà mỗi người chúng ta đều có cơ hội để tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng. Vì vậy, ngày càng có nhiều người bị thu hút bởi thị trường này và forex nghiễm nhiên trở thành một kênh đầu tư trực tuyến “hot” nhất hiện nay.
Bạn muốn gia tăng thu nhập, bạn muốn trở thành một trader trên thị trường này và bạn là một người hoàn toàn mới thì bài viết này đặc biệt dành cho bạn.
Chơi forex là gì?
Để hiểu “Chơi forex là gì?” thì trước hết các bạn phải biết “Forex là gì?”
Forex (Foreign Exchange) có nghĩa là giao dịch ngoại tệ, là việc trao đổi, mua bán các loại tiền tệ của các quốc gia khác nhau trên thế giới.
Tham khảo: Forex là gì? Tìm hiểu về thị trường ngoại hối.
Thị trường ngoại hối trước đây chỉ cho phép các định chế tài chính lớn như ngân hàng, tổ chức tín dụng, quỹ đầu tư…được quyền tham gia giao dịch trên thị trường này với mục đích thanh toán cho các hoạt động xuất nhập khẩu, kiều hối hay thực hiện chính sách tiền tệ của ngân hàng nhà nước.
Với sự phát triển của nền kinh tế thế giới và công nghệ thông tin, thị trường forex hiện nay đã cho phép những cá nhân nhỏ lẻ được tham gia giao dịch với mạng lưới toàn cầu cho dù họ ở bất kỳ nơi đâu.
“Chơi forex” là một thuật ngữ được giới trader Việt hay sử dụng để chỉ việc chúng ta tham gia giao dịch trên thị trường forex. Có rất nhiều người xem forex như một trò chơi và tham gia giao dịch với đúng nghĩa đen của từ “chơi” và kết quả là thất bại thảm hại.
“Chơi forex” hay đầu tư forex là việc mua hoặc bán các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối, nhằm thu lợi từ sự biến động giá của các cặp tiền đó. Một điều đặc biệt của forex là các bạn có thể kiếm được tiền dù cho thị trường “đi lên” hay “đi xuống”. Đây chính là đặc điểm của giao dịch Hợp đồng chênh lệch CFDs – một hình thức giao dịch đặc trưng của thị trường forex.
Các cặp tiền tệ sẽ được ký hiệu theo quy ước quốc tế, ví dụ cặp EUR/USD sẽ được ký hiệu là EUR.USD hoặc EURUSD. Khái niệm mua bán trong forex cũng chỉ mang tính tương đối. Khi đặt lệnh mua (Buy) cặp EUR/USD nghĩa là bạn đang mua đồng EUR và bán đồng USD hay nói cách khác là dùng USD để mua EUR. Ngược lại, khi bán cặp EUR/USD nghĩa là bán EUR để mua USD.
Nếu bạn cho rằng đồng EUR sẽ tăng giá so với đồng USD thì bạn sẽ đặt lệnh Buy cặp EUR/USD. Sau một thời gian, tỷ giá cặp EUR/USD tăng thì bạn sẽ có lợi nhuận. Ngược lại, nếu cho rằng đồng EUR sẽ giảm giá so với USD, bạn đặt lệnh Sell cặp EUR/USD. Sau 1 tuần, tỷ giá cặp EUR/USD giảm, bạn sẽ có lợi nhuận; tỷ giá EUR/USD tăng, bạn sẽ thua lỗ.
Chơi forex có hợp pháp không?
Đây là câu hỏi mà rất nhiều trader quan tâm, đặc biệt là các trader Việt khi mới bắt đầu tham gia vào thị trường.
Tại Việt Nam, pháp luật nghiêm cấm mọi hình thức kinh doanh hay thanh toán, giao dịch liên quan đến ngoại tệ không đúng quy định, chỉ có những tổ chức được chỉ định như các ngân hàng, tổ chức tín dụng… mới được quyền tham gia vào thị trường này. Đặc biệt là hình thức đầu tư forex trực tuyến, pháp luật Việt Nam vẫn chưa cho phép và tất nhiên sẽ không bảo hộ cho trader trong bất kỳ trường hợp rủi ro nào xảy ra.
Chính vì vậy, tất cả các sàn forex của Việt Nam đều là những “sàn chui”, hoạt động trái pháp luật. Các bạn phải đủ tỉnh táo để tránh xa những sàn như thế này.
Đối với trader Việt, các bạn có thể “chơi forex” thông qua những nhà môi giới nước ngoài, được cấp phép bởi những cơ quan quản lý forex uy tín trên thế giới. Tuy nhiên, những broker này hoạt động ngoài phạm vi điều chỉnh của luật pháp Việt Nam, nên nếu có bất kỳ rủi ro nào xảy ra từ phía những broker này, các bạn sẽ không được pháp luật và chính phủ nước ta bảo vệ.
Forex có “lừa đảo” không?
Khi bắt đầu tìm hiểu về thị trường này, các bạn sẽ bắt gặp rất nhiều thắc mắc của những trader mới về việc forex có lừa đảo hay không, hay thậm chí có người còn khẳng định chắc nịch rằng forex lừa đảo. Tất nhiên, “không có lửa làm sao có khói”. Chúng ta có thể giải thích cho điều này dựa vào 2 khía cạnh của vấn đề:
Một, forex không lừa đảo. Chỉ có những tổ chức, cá nhân lợi dụng forex để lừa đảo tiền của nhà đầu tư.
Hơn 10 năm trở về trước, những vụ “lừa đảo forex” đã xuất hiện khá nhiều tại Việt Nam và thế giới. Hàng loạt các công ty môi giới ra đời với mục đích gom tiền nhà đầu tư rồi bỏ chạy. Những sàn forex này kêu gọi nhà đầu tư mở tài khoản và nạp tiền để giao dịch hoặc cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư với lãi suất cao. Chính những lời quảng cáo có cánh, những con số lợi nhuận không có căn cứ đã khiến cho rất nhiều người rơi vào bẫy. Và từ đó làm dấy lên hiện tượng “forex lừa đảo”.
Hiện tại, những vụ lừa đảo này vẫn còn xảy ra nhưng chủ yếu liên quan đến những sàn forex “dởm”, hoạt động môi giới dưới vai trò là một nhà cái (market maker), ôm lệnh của trader chứ không chuyển trực tiếp ra ngoài thị trường. Đây chính là nguyên nhân khiến cho trader liên tục thua lỗ mặc dù rất tự tin rằng mình đã dự đoán đúng.
Hai, forex không lừa đảo. Chỉ có những người xem forex như một trò cá cược, hên xui may rủi, không đầu tư kiến thức giao dịch. Kết quả là tiền mất tật mang và cuối cùng chốt hạ “forex lừa đảo”.
Những người như thế trên thị này không ít nhưng vấn đề này lại xuất phát từ 2 nguyên nhân khác nhau:
- Các forex broker thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư bằng cách quảng cáo về lợi nhuận tiềm năng mà thị trường mang lại nhưng không hề cảnh báo với họ về những rủi ro có thể gặp phải và không định hướng cho khách hàng của mình tham gia vào thị trường một cách đúng đắn nhất.
- Chính những trader này không chịu học hỏi, nghiên cứu kỹ về thị trường. Bản thân forex không dành cho những người thiếu kiến thức về thị trường, về kinh tế, tài chính nên muốn “chơi forex” thì đòi hỏi phải bỏ công sức đầu tư kiến thức một cách nghiêm túc.
Về bản chất, thị trường forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới, các hoạt động giao dịch diễn ra trong một môi trường được kiểm soát chặt chẽ, công bằng và minh bạch, nên có thể kết luận rằng “forex không lừa đảo”. Vì vậy, các bạn có thể hoàn toàn yên tâm khi gia nhập vào thị trường, nhưng quan trọng là lựa chọn được sàn forex thật sự uy tín và chất lượng.
Có nên chơi forex không?
Việc đưa ra kết luận “Có nên chơi forex hay không?” không thể được đưa ra từ bất kỳ một ai khác mà phải xuất phát từ chính bản thân mỗi trader.
Bạn thấy đấy, hiện tại có rất nhiều người đang “chơi forex” chứng tỏ thị trường này thực sự hấp dẫn; nhưng vẫn còn số đông những người khác không “chơi forex”, nghĩa là họ không thích hoặc thị trường này thật sự không phù hợp với họ. Quan trọng nhất là các bạn phải xác định được mục tiêu tài chính, giới hạn về rủi ro và sự phù hợp của forex đối với bản thân mình.
Trong phần này, chúng tôi sẽ liệt kê một số nguyên nhân khiến cho thị trường forex trở nên hấp dẫn và một số những rủi ro khi giao dịch để các bạn có thể đưa ra quyết định chính xác nhất về việc có nên “chơi forex” hay không.
Tại sao nên chơi forex?
Thứ nhất, forex không lừa đảo và thị trường forex có thể mang về cho trader những khoản lợi nhuận rất tiềm năng. Bằng chứng là đã có rất nhiều trader thành công trên thế giới, họ có thể kiếm được hàng triệu đô lợi nhuận từ forex.
Thứ hai, tham gia vào thị trường dễ dàng, thời gian linh hoạt. Với sự phát triển của khoa học công nghệ, các bạn chỉ cần một desktop, laptop hoặc điện thoại thông minh có kết nối mạng internet là đã có thể giao dịch được trên thị trường. Hơn nữa, thị trường forex hoạt động 24/5, các bạn có thể giao dịch bất kỳ thời gian nào trong ngày. Đây là một ưu điểm rất lớn đối với nhân viên văn phòng hoặc những người làm công việc có giờ giấc cố định.
Thứ ba, biến động lớn, tiềm năng lợi nhuận cao. Giá cả trên thị trường forex biến động liên tục mỗi giây, mỗi phút. Lợi nhuận hay rủi ro khi “chơi forex” được tính bằng mức độ chênh lệch giá khi mở và đóng lệnh nên thị trường có biến động thì mới có sự chênh lệch giá, mà biến động càng lớn thì tiềm năng lợi nhuận càng cao.
Thứ tư, số vốn ban đầu ít. Nếu so với chứng khoán thì các bạn cần ít nhất khoảng 2-5 triệu VND để bắt đầu mua cổ phiếu, nhưng với forex, các bạn chỉ cần tầm 10$ (tương đương khoảng hơn 200 nghìn VND) là đã có thể giao dịch được trên thị trường này. Forex ngày càng phát triển, các broker ngày càng cạnh tranh hơn, vì thế, có rất nhiều sàn forex hỗ trợ tối đa cho nhà đầu tư nhỏ với số tiền nạp cực kỳ thấp, chỉ từ 10$, 5$.
Thứ năm, dễ tiếp cận. Chơi forex không phải dễ nhưng cũng không quá khó. Chỉ cần các bạn chịu học hỏi, nghiên cứu thì có thể thành công trên thị trường này. Việc tìm kiếm những tài liệu hướng dẫn giao dịch forex, về kiến thức đầu tư, về phân tích thị trường hoặc bất kỳ một vấn đề nào liên quan đến forex đã trở nên hết sức dễ dàng. Các bạn hoàn toàn có thể tìm thấy chúng trên rất nhiều các trang mạng xã hội, diễn đàn hoặc từ chính những broker mà bạn lựa chọn mở tài khoản. Kiến thức là vô tận nhưng cũng không quá khó để tiếp cận. Chỉ cần nghiêm túc, kiên trì, bạn sẽ đạt được thành quả như mong muốn.
Thứ sáu, dễ học hỏi và được hỗ trợ nhiệt tình. Hiện nay, thị trường forex tại Việt Nam ngày càng phát triển, cùng theo đó là sự xuất hiện của hàng loạt các diễn đàn forex, cộng đồng trader hay các website về kiến thức forex… các bạn hoàn toàn có thể học hỏi từ những người đã có kinh nghiệm và nhận được sự hỗ trợ nếu bạn có bất kỳ thắc mắc hay khó khăn nào trong quá trình giao dịch. Hơn nữa, một số forex broker cũng có đội ngũ nhân viên Việt Nam hỗ trợ trader nhiệt tình. Chính vì thế, các bạn không cần quá lo lắng khi nghĩ rằng mình sẽ “bơi” một mình ở thị trường khổng lồ này.
Những rủi ro cần cân nhắc trước khi quyết định “chơi forex”
Lý do đầu tiên để các bạn nên cân nhắc đó chính là vấn đề pháp lý, các bạn sẽ không được luật pháp Việt Nam bảo vệ. Nếu bạn là người không thích mạo hiểm thì forex không dành cho bạn. Forex là thị trường đầu tư trực tuyến, tất cả các giao dịch đều được thực hiện online thông qua mạng internet, rất khó để kiểm soát nên đây chính là cơ hội cho những tổ chức lừa đảo ra đời. Bạn có thể sẽ rơi vào bẫy, bạn sẽ gặp rủi ro và pháp luật sẽ không bảo vệ cho bạn. Tuy nhiên, mặc dù đây là một trong số những rủi ro có thể gặp phải nhưng các bạn cũng đừng quên lý do thứ sáu được đề cập ở phần trên, bạn sẽ nhận được hỗ trợ từ cộng đồng trader, họ sẽ giúp cho bạn lựa chọn được những broker uy tín để rủi ro này được hạn chế nhất có thể.
Ngoài rủi ro về mặt pháp lý thì còn rất nhiều những rủi ro khác khi tham gia vào thị trường forex. Những rủi ro này có thể xếp vào 3 nhóm: rủi ro đến từ nhà môi giới, rủi ro đến từ thị trường và rủi ro đến từ bản thân trader. Chúng tôi đã phân tích cụ thể các rủi ro này trong một bài viết khác, các bạn có thể tham khảo bài viết : Forex trading là gì? Các bước trở thành forex trader chuyên nghiệp.
Tóm lại, để trả lời cho câu hỏi “Có nên chơi forex hay không?”, các bạn cần xem xét lại 2 vấn đề. Một là forex có hấp dẫn bạn hay không? Hai là sau khi đánh giá những rủi ro có thể gặp phải thì thị trường này có phù hợp với bạn hay không?
Những thuật ngữ cần biết trước khi chơi forex
Để “chơi forex” thì kiến thức đầu tiên mà các bạn cần nắm chính là những thuật ngữ cơ bản liên quan đến giao dịch forex. Hiểu được các thuật ngữ này, các bạn sẽ nắm vững cách thức hoạt động của thị trường ngoại hối và cách mà các bạn sẽ giao dịch như thế nào trên thị trường này.
CFD – Hợp đồng chênh lệch giá
Tất cả các giao dịch trên thị trường forex đều được thực hiện dưới dạng hợp đồng chênh lệch giá CFD. CFD cho phép trader thực hiện việc mua bán các loại tài sản được cung cấp trên thị trường mà không cần phải nắm giữ chúng. Lợi nhuận hay thua lỗ sẽ được tính dựa trên phần chênh lệch giữa giá của tài sản lúc mở lệnh và đóng lệnh.
Ví dụ: bạn muốn giao dịch vàng (XAU/USD). Nếu dự đoán giá vàng tăng, bạn mở lệnh Buy. Sau một thời gian, giá vàng tăng lên, bạn đóng lệnh để chốt lợi nhuận. Ngược lại, nếu giá vàng giảm, khi đóng lệnh bạn sẽ thua lỗ. Nếu dự đoán giá vàng giảm, bạn mở lệnh Sell (mặc dù bạn không thực sự sở hữu vàng nhưng vẫn có thể đặt lệnh bán). Giá vàng giảm, bạn đóng lệnh và thu về lợi nhuận, giá vàng tăng bạn sẽ bị thua lỗ. Hợp đồng CFD không yêu cầu thời gian đáo hạn cụ thể, trader có thể đóng lệnh bất kỳ lúc nào để chấm dứt hợp đồng.
Để tìm hiểu kỹ hơn về CFD, các bạn tham khảo bài viết: CFD là gì? Cách giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD.
Giá Bid, giá Ask và Spread
Trong forex, tất cả các loại tài sản giao dịch đều được báo giá bởi 2 loại giá khác nhau, đó là giá Bid và giá Ask. Giá Bid là giá khớp lệnh Sell và giá Ask là giá khớp lệnh Buy. Giá Ask luôn lớn hơn hoặc bằng giá Bid
Ví dụ: Tại thời điểm t1, cặp EUR/USD có báo giá như sau: Bid1: 1.17200, Ask1: 1.17250. Tại thời điểm t2, giá cặp EUR/USD thay đổi như sau: Bid2: 1.18900, Ask2: 1.18940.
- Tại t1, nếu trader mở lệnh Buy, giá khớp lệnh sẽ là giá Ask1, khi đóng lệnh tại t2, giá khớp lệnh sẽ là Bid2, vì đóng lệnh Buy tương đương với việc bán cặp EUR/USD.
- Tại t1, nếu trader mở lệnh Sell, giá khớp lệnh sẽ là giá Bid1, khi đóng lệnh tại t2, giá khớp lệnh sẽ là Ask2.
Chênh lệch giữa giá Bid và giá Ask chính là spread. Đây cũng chính là chi phí giao dịch mà trader phải trả cho sàn forex.
Tại sao spread là một loại chi phí?
Các bạn cùng xét lại ví dụ trên, thứ nhất, khi mở lệnh, trader đã chịu thiệt khi mua vào với giá cao (Ask1) và phải bán ra với giá thấp (Bid1). Thứ hai, khi đóng lệnh, giả sử đóng lệnh Buy, thay vì giá khớp lệnh cũng là giá Ask (như lúc mua) thì lúc này, lệnh được khớp với giá Bid2 < Ask2, lợi nhuận bị giảm một phần (nếu thắng) hoặc thua lỗ bị cộng thêm một phần (nếu thua). Đây chính là chi phí.
Tìm hiểu thêm: Giá Bid, Ask là gì? Spread là gì?
Pip
Là đơn vị chỉ sự thay đổi nhỏ nhất trong tỷ giá của cặp tiền, đo lường mức độ biến động về giá trị của 2 đồng tiền trong cặp tỷ giá đó.
Ví dụ: tỷ giá cặp EUR/USD tăng từ 1.17234 lên 1.17257 thì ta nói tỷ giá này tăng lên 2.3 pips hay 23 pipet.
Chênh lệch spread cũng được tính theo pip. Ví dụ: cặp EUR/USD có báo giá là, giá Bid: 1.17234 và giá Ask: 1.17237. Lúc này, chênh lệch spread của cặp EUR/USD là 0.3 pips.
Giá trị của pip được tính bằng USD. Mỗi cặp tỷ giá có cách tính giá trị của pip khác nhau, phụ thuộc vào sự có mặt và vị trí của đồng USD trong cặp tỷ giá đó.
Ví dụ: cặp EUR/USD thì 1 pip = 0.0001 USD. Kết quả này không quá khó để hiểu, EUR/USD = 1.17234, nghĩa là 1 EUR = 1.17234 USD, giả sử tỷ giá này tăng lên 1.17244, ta nói tỷ giá này tăng lên 1 pip = 1.17244 – 1.17234 = 0.0001 USD.
Hiểu được ý nghĩa và cách tính của pip, các bạn sẽ biết được cách tính lợi nhuận hoặc thua lỗ trong giao dịch forex.
Tham khảo thêm: Pip là gì? Cách tính giá trị của pip và lợi nhuận trong forex.
Lot
Lot hay lô là đơn vị của khối lượng giao dịch trong forex. Đối với mỗi loại tài sản sẽ có cách tính lot khác nhau.
- Cặp tiền tệ: 1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ bản. Ví dụ: cặp EUR/USD thì 1 lot = 100,000 EUR, cặp USD/CAD thì 1 lot = 100,000 USD.
- Vàng thì 1 lot = 100 ounces, Dầu thì 1 lot = 1,000 thùng, Chỉ số chứng khoán thì 1 lot = 1 Hợp đồng CFD (1 US30, 1UK100, 1 JPN225…)
Ngoài đơn vị lot tiêu chuẩn, thì hiện nay, các broker còn cung cấp các đơn vị khối lượng nhỏ hơn như mini lot = 0.1 lots, micro lot = 0.01 lots hay nano lot = 0.001 lots. Các trader có thể đặt lệnh giao dịch với khối lượng khác nhau như 0.2 lots, 0.5 lots, 5 lots, 10 lots…, chỉ cần thỏa điều kiện về khối lượng tối thiểu và tối đa của mỗi broker.
Tham khảo thêm: Lot là gì? Giao dịch với bao nhiêu lot là đủ.
Margin – Ký quỹ
Margin là số tiền tối thiểu cần phải có để trader có thể mở lệnh hay mở một vị thế.
Ví dụ: muốn Buy 1 lot USD/JPY, số tiền ít nhất mà trader cần có trong tài khoản là 100,000 USD hay Sell 0.05 lot USD/JPY thì margin là 5,000 USD.
Đối với một trader nhỏ, vốn ít, chỉ có 100$ trong tài khoản thì khối lượng tối đa mà trader này có thể giao dịch là 0.001 lots. Với khối lượng này thì lợi nhuận thu được chẳng là bao. Vậy, sân chơi nào dành cho những trader “nghèo” này?
Tham khảo thêm: Margin là gì? Margin call là gì? Cách tránh Margin call.
Leverage – Đòn bẩy
Đòn bẩy chính là công cụ giúp những trader “nghèo” có thể tham gia vào thị trường với số vốn rất ít nhưng lợi nhuận thu được không hề ít.
Đòn bẩy giúp trader có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn rất nhiều lần so với số tiền ít ỏi trong tài khoản.
Ví dụ: bạn chỉ có 100$ trong tài khoản. Nếu không có đòn bẩy, bạn chỉ giao dịch được 0.001 lots cặp USD/JPY, nhưng nếu sử dụng đòn bẩy 1:100, bạn có thể vào lệnh với khối lượng 0.1 lots. Tỷ lệ đòn bẩy càng cao, khối lượng được giao dịch càng lớn, lợi nhuận được tối đa hóa trên số vốn nhỏ nhưng bù lại, rủi ro cũng tăng lên tương ứng.
Chính vì vậy, đòn bẩy được xem là “con dao 2 lưỡi” khi “chơi forex”.
Tìm hiểu thêm: Leverage là gì? Sử dụng đòn bẩy bao nhiêu là đủ?
Stop loss, Take profit
Stop loss là lệnh dừng lỗ. Trader sử dụng lệnh này để giới hạn mức độ thua lỗ cho một giao dịch trong trường hợp thị trường đi ngược hướng kỳ vọng.
Take profit là lệnh chốt lời. Trader sử dụng lệnh này để chốt lợi nhuận mà trader cảm thấy hài lòng hoặc là mức lợi nhuận mục tiêu được xác định từ chiến lược giao dịch cụ thể trong trường hợp thị trường đi đúng hướng kỳ vọng.
Ví dụ: giả sử bạn đặt lệnh Buy cặp EUR/USD tại mức giá 1.17234. Với giao dịch này, bạn kỳ vọng số pip thắng là 100 pips và mức độ chấp nhận rủi ro là 20 pips. Lúc này, bạn thiết lập mức stop loss tại mức giá 1.17034 và take profit tại mức giá 1. 18234. Nếu giá giảm xuống và chạm đến mức stop loss, lệnh Buy sẽ tự động đóng lại, bạn lỗ 20 pips. Ngược lại, nếu giá đi lên như kỳ vọng và chạm vào take profit, lệnh Buy cũng sẽ được đóng lại và bạn có lợi nhuận 100 pips.
Stop loss và take profit là 2 lệnh không bắt buộc phải sử dụng khi “chơi forex”, nhưng chúng tôi luôn luôn khuyên các bạn nên đặt stop loss vì thị trường forex biến động khôn lường, stop loss sẽ giúp bạn hạn chế rủi ro nhất có thể. Đây cũng chính là công cụ quản lý rủi ro hiệu quả.
Tìm hiểu thêm: Stop loss là gì? Cách đặt stop loss hiệu quả.
Các loại lệnh cơ bản trong forex
“Chơi forex” không đơn thuần chỉ là đặt lệnh Buy hoặc Sell tại các mức giá hiện tại của thị trường (Market Order – Lệnh thị trường), mà trader còn được sử dụng các loại lệnh chờ (Pending Order). Pending Order sẽ giúp trader đặt lệnh với mức giá được phép thiết lập trước, nếu giá trên thị trường chạm đến mức giá này, lệnh của trader sẽ được thực hiện. Pending Order giúp trader có thể tối đa lợi nhuận hoặc giảm thiểu rủi ro, tùy thuộc vào chiến lược và khả năng dự đoán của mình.
Có 4 loại lệnh chờ cơ bản, bao gồm: Buy Limit, Sell Limit, Buy Stop và Sell Stop.
Ngoài ra, còn có một số loại lệnh khác, các bạn có thể tham khảo các loại lệnh này qua những bài viết sau:
Cách chơi forex. Hai trường phái phân tích giao dịch
Đến thời điểm hiện tại thì chúng ta đều hiểu rằng, cách thức “chơi forex” chính là việc trader lựa chọn đặt lệnh Buy hoặc Sell dựa vào khả năng dự đoán giá cả trên thị trường sẽ tăng lên hay giảm xuống. Nhưng, vấn đề quan trọng nhất lại là dựa vào đâu để đặt lệnh Buy hoặc Sell hay cụ thể hơn là làm thế nào để dự đoán chính xác biến động của giá trên thị trường.
Trong giao dịch forex, có 2 trường phái phân tích, giúp trader có thể dự đoán được hướng đi của giá trong tương lai. Đó là, phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.
Phân tích cơ bản
Phân tích cơ bản trong forex còn được gọi là giao dịch theo tin tức. Để dự đoán chính xác hướng đi của giá trong tương lai, các trader phân tích cơ bản tập trung vào việc nghiên cứu các yếu tố kinh tế vĩ mô, chính trị, xã hội của các quốc gia có đồng tiền mà họ đang quan tâm. Từ đó, đánh giá được mức độ ảnh hưởng của các yếu tố đó đến giá trị của đồng nội tệ và dự đoán xu hướng biến động của các cặp tỷ giá có liên quan.
Có rất nhiều yếu tố tác động đến tỷ giá, trong đó, một vài yếu tố chủ yếu gây ra những biến động lớn trên thị trường, như:
- Lãi suất
- Lạm phát
- Tổng sản phẩm quốc nội GDP
- Tỷ lệ thất nghiệp
- Chỉ số giá tiêu dùng
- Các sự kiện chính trị
- Sự kiện bất ngờ như thiên tai, bão lũ, động đất…
Lịch kinh tế mà một trong những công cụ giao dịch tin tức hữu ích nhất đối với các trader theo trường phái này.
Tìm hiểu thêm: Phân tích cơ bản là gì?
Phân tích kỹ thuật
Phân tích kỹ thuật là một trường phái đối nghịch hoàn toàn với phân tích cơ bản. Các trader theo trường phái này chủ yếu dự đoán xu hướng của thị trường thông qua việc phân tích biểu đồ giá. Theo các nhà phân tích kỹ thuật, những gì đã xảy ra trong quá khứ đều sẽ được lặp lại trong tương lai và tất cả những gì mà thị trường muốn nói đều được thể hiện lên biểu đồ giá.
Có 3 loại công cụ được sử dụng trong phân tích kỹ thuật, đó là hệ thống các chỉ báo, các mô hình nến và các mô hình giá. Trong đó, chỉ báo kỹ thuật là công cụ được sử dụng phổ biến nhất nhờ đặc tính linh hoạt và dễ sử dụng của nó. Một số các chỉ báo được sử dụng thường xuyên và cho tín hiệu giao dịch mạnh như RSI, MA, MACD, Bollinger Bands, Momentum…
Tìm hiểu thêm: Phân tích kỹ thuật là gì? Ưu, nhược điểm.
Price Action – Phân tích hành động giá
Price Action cũng là một phương pháp phân tích kỹ thuật nhưng vì nó quá đặc biệt nên người ta xếp riêng nó vào một trường phái khác, gọi là phân tích hành động giá.
Các trader phân tích hành động giá chỉ sử dụng những cây nến làm dữ liệu phân tích duy nhất. Bản thân các cây nến sẽ kể nên một câu chuyện riêng của mỗi phiên giao dịch và tập hợp nhiều cây nến trong một khoảng thời gian nhất định sẽ vạch ra một bức tranh cụ thể về xu hướng của thị trường trong tương lai.
Các trader theo trường phái này sử dụng nhiều công cụ khác nhau để phân tích hành vi của giá. Trong đó, bao gồm:
Các bạn có thể tìm hiểu kỹ hơn về phướng pháp phân tích price action qua bài viết:
Price action là gì? Cách giao dịch với price action toàn tập.
Hướng dẫn “chơi forex” cho người mới bắt đầu
Quy trình “chơi forex” mặc dù trải qua khá nhiều công đoạn khác nhau, nhưng chỉ cần các bạn làm tốt từng công đoạn thì việc “chơi forex” sẽ trở nên rất dễ dàng.
Mở tài khoản tại một sàn forex uy tín
Muốn “chơi forex”, các bạn cần có một tài khoản giao dịch tại một broker, giống như các bạn muốn “chơi facebook” thì cũng cần phải có một cái tài khoản (hay nick facebook). Quá trình mở tài khoản không quá phức tạp, nếu không muốn nói là rất dễ. Chỉ cần cung cấp đầy đủ các thông tin về tên, địa chỉ, số điện thoại, email, hình ảnh các giấy tờ xác minh danh tính như CMND, Bằng lái xe…, xác minh địa chỉ như hóa đơn điện nước, internet… Nói chung là tất cả quy trình này đều được thực hiện trên máy tính hoặc điện thoại, chỉ cần khoảng vài phút là bạn đã có một tài khoản forex. Nếu đã từng giao dịch cổ phiếu thì các bạn sẽ biết quy trình mở tài khoản forex đơn giản hơn rất nhiều lần so với tài khoản giao dịch chứng khoán.
Tham khảo: Hướng dẫn mở tài khoản forex chi tiết nhất 2020
Việc khó khăn nhất ở bước đầu tiên này là chọn được sàn forex uy tín và chất lượng. Trên thị trường hiện nay có đến vài trăm sàn, để so sánh tất cả những sàn đó rồi chọn ra sàn tốt nhất là rất khó, vì sẽ có những sàn rất uy tín nhưng điều kiện giao dịch lại không phù hợp. Để giúp các bạn tiết kiệm thời gian và công sức, sanforex.com đã đánh giá và chọn ra được 10 sàn forex uy tín và tốt nhất hiện nay để các bạn có thể lựa chọn dựa trên nhu cầu và nguồn vốn của mình.
Tham khảo: Các sàn forex uy tín và tốt nhất 2020.
Nạp tiền vào tài khoản
Sau khi đã có một tài khoản forex, các bạn phải nạp tiền vào tài khoản đó thì mới có thể “chơi forex” được.
Có rất nhiều hình thức nạp tiền khác nhau mà các broker cung cấp cho trader như Điện chuyển khoản (Wire transfer), Thẻ Visa/Master cards, Ví điện tử Neteller, Skrill, WebMoney… và đặc biệt là hình thức ưu Việt Internet banking các ngân hàng địa phương.
Số tiền tối thiểu cho lần nạp đầu tiên sẽ phụ thuộc vào từng loại tài khoản, từng broker và thông thường là trader sẽ không bị mất phí khi nạp tiền.
Tải phần mềm giao dịch
Phần mềm giao dịch hay Platform chính là nơi mà bạn có thể đặt các lệnh mua hoặc bán trên thị trường. Mỗi broker sẽ cung cấp những platform khác nhau, trong đó phần mềm MT4, MT5 và cTrader là 3 nền tảng giao dịch phổ biến nhất hiện nay.
Cả 3 nền tảng này đều được hỗ trợ cài đặt trên máy tính thông qua phần mềm; ứng dụng trên các thiết bị di động, ipad…
Việc lựa chọn phần mềm giao dịch còn phụ thuộc rất nhiều vào nhu cầu phân tích và đầu tư của mỗi trader. Đối với một người mới “chơi forex”, chúng tôi khuyến khích các bạn nên giao dịch trên phần mềm MT4 vì đây là nền tảng được sử dụng bởi nhiều trader nhất hiện nay, dễ sử dụng, cung cấp đầy đủ các công cụ và tính năng hỗ trợ cho những giao dịch từ cơ bản đến nâng cao.
Tham khảo: MT4 là gì? Hướng dẫn sử dụng phần mềm MT4 chi tiết nhất 2020.
Sau khi đã có phần mềm giao dịch và một tài khoản đã nạp tiền thì các bạn đã có thể tiến hành giao dịch mua bán trên thị trường này.
Lựa chọn sản phẩm giao dịch
Ngoài các cặp tỷ giá (tiền tệ) là sản phẩm chủ yếu thì các broker còn cung cấp rất nhiều loại sản phẩm khác nhau như chỉ số, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại (vàng, bạc), hàng hóa (dầu thô, năng lượng, nông sản…), các loại chứng khoán phái sinh, tiền điện tử… trader có rất nhiều sự lựa chọn khi tham gia giao dịch trên thị trường này.
Tham khảo: Các cặp tiền trong forex. Nên giao dịch cặp tiền nào?
Lựa chọn khung thời gian giao dịch
Trong forex, có rất nhiều khung thời gian giao dịch khác nhau, từ 1 phút đến 1 tháng, các bạn có thể tùy ý lựa chọn quan sát, phân tích và đặt lệnh trên bất kỳ một khung thời gian nào, phụ thuộc vào sở thích và chiến lược của các bạn.
Một scalping trader sẽ lựa chọn những khung thời gian ngắn như 1 phút, 5 phút. Một day trader nắm giữ vị thế trong ngày nên thường sẽ chọn giao dịch trên khung H1 hoặc M30. Một swing trader sẽ giao dịch trên khung H4 hoặc D1 và một Position trader thường sẽ sử dụng khung D1.
Phân tích và dự đoán xu hướng giá
Phân tích là một bước vô cùng quan trọng khi “chơi forex”. Tất nhiên, điều này sẽ không đúng đối với một người xem forex như một trò cá cược may rủi. Các bạn có thể sẽ phải mất rất nhiều thời gian để biết được mình phù hợp với phương pháp phân tích nào bằng việc trải nghiệm và đánh giá những kết quả mà từng phương pháp mang lại trong suốt quá trình giao dịch.
Một điểm lưu ý vô cùng quan trọng nữa, chính là việc định hình phong cách và xây dựng chiến lược đầu tư. Phong cách giao dịch sẽ định hướng các bạn lựa chọn được phương pháp phân tích phù hợp, từ đó lên kế hoạch thực hiện các giao dịch một cách hiệu quả nhất.
Một kế hoạch giao dịch cơ bản sẽ bao gồm việc các bạn phải trả lời những câu hỏi sau:
- Sản phẩm giao dịch là gì?
- Giao dịch trên khung thời gian nào?
- Khối lượng đặt lệnh là bao nhiêu?
- Loại lệnh nào sẽ được sử dụng?
- Chọn công cụ phân tích: chỉ báo nào, mô hình nến nào…?
- Đặt stop loss, take profit bao nhiêu?
Quản lý vốn, quản trị rủi ro
Quản lý vốn và quản trị rủi ro là 2 công việc luôn song hành và tồn tại trong suốt quá trình “chơi forex” của các bạn.
Quản lý vốn liên quan đến việc các bạn sẽ sử dụng tiền trong tài khoản như thế nào, thiết lập kế hoạch sử dụng vốn cho các danh mục đầu tư (hay các lệnh) cụ thể ra sao và cách phân bổ lợi nhuận hợp lý.
Tham khảo: Lợi nhuận trong forex. Quản lý và phân bổ lợi nhuận.
Quản trị rủi ro liên quan đến việc sử dụng các công cụ, kế hoạch giúp cho giao dịch của bạn hạn chế được tổn thất nhất có thể. Stop loss chính là một trong số những công cụ quản trị rủi ro hiệu quả nhất khi “chơi forex”.
Kiểm soát cảm xúc
“Chơi forex” rất dễ bị chi phối bởi cảm xúc và nó được xem là thứ vũ khí lợi hại có thể giết chết trader.
Kiểm soát tốt cảm xúc sẽ giúp bạn không rơi vào trạng thái chán nản hoặc hưng phấn quá mức. Chán nản khiến bạn dễ bỏ cuộc, trong khi hưng phấn quá mức khiến bạn trở nên quá tự tin, dẫn đến thường “mạnh tay” khi đặt lệnh. Cả 2 trạng thái này đều là những trạng thái tiêu cực khi “chơi forex”.
Đặc biệt, các trader không kiểm soát tốt cảm xúc thường sẽ sợ hãi, “toát mồ hôi hột” khi “chơi forex”. Lúc thị trường đi ngược hướng kỳ vọng thì bắt đầu lo lắng, cắt lỗ, nhưng thật trớ trêu khi vừa mới đóng lệnh thì nó lại trở về xu hướng kỳ vọng ban đầu.
Trở thành một trader chuyên nghiệp
Chúng ta không thể chỉ mãi dừng lại với cái danh xưng trader mới, trader tập sự, mà mục tiêu dài hạn của bất kỳ một người “chơi forex” nào cũng đều muốn hướng đến là trở thành một trader chuyên nghiệp.
Chúng tôi đã từng trình bày Quy trình 5 bước dẫn đến thành công trong forex, các bạn có thể tham khảo quy trình này qua bài viết sau để có thể bước nhanh hơn trên con đường trở thành trader chuyên nghiệp của mình.
Tham khảo: Forex Trading là gì?. Các bước trở thành forex trader chuyên nghiệp.
Mẹo “chơi forex” cho người mới bắt đầu
Trong quá trình đầu tư thực chiến trên thị trường, chúng tôi có đúc kết một số mẹo nhỏ giúp một trader mới có thể hạn chế được rủi ro khi bắt đầu hành trình “chơi forex” của mình.
Bắt đầu với một tài khoản Demo
Hạn chế lớn nhất của tài khoản Demo là các bạn sẽ không thể trải qua các yếu tố về mặt cảm xúc vì tiền trên tài khoản này là tiền ảo, mọi cảm giác thua lỗ hay sợ hãi đều không thể thật như trên tài khoản Live được.
Bên cạnh đó, các điều kiện giao dịch trên tài khoản Demo chỉ gần giống chứ không trùng khớp hoàn toàn với thị trường thực, các broker đôi khi còn hạn chế một số tính năng phân tích, giao dịch trên tài khoản dùng thử này.
Mặc dù tồn tại những hạn chế như thế, nhưng tài khoản Demo ít nhất sẽ giúp các bạn làm quen với cách thức giao dịch, với các tính năng và công cụ trên phần mềm, để khi thực chiến trên tài khoản Live, các bạn sẽ nhanh nhạy hơn, thao tác nhanh hơn, hiệu quả hơn.
Bắt đầu “chơi forex” với số vốn nhỏ
Có rất nhiều broker cung cấp các loại tài khoản cho phép trader giao dịch khối lượng nhỏ, điển hình là sàn Exness, hỗ trợ tài khoản Cent và tài khoản Mini, một trader mới có thể mở những tài khoản này để bắt đầu giao dịch. Vì chưa có nhiều kinh nghiệm nên việc giao dịch với số tiền nhỏ sẽ giảm áp lực tâm lý khi thua lỗ, hạn chế rủi ro. Đồng thời, các bạn sẽ được trải nghiệm trên thị trường thực với số tiền nhỏ, nếu có mất hết thì cũng không phải là quá nhiều.
Và đừng quên nguyên tắc: sử dụng không quá 2% số dư tài khoản cho một giao dịch.
Luôn đặt stop loss
Đến bây giờ thì các bạn đều có thể hiểu được “chơi forex” rủi ro như thế nào. Và stop loss là công cụ quản lý rủi ro rất hiệu quả, không chỉ đối với những trader mới mà với cả những trader chuyên nghiệp. Đặt stop loss và luôn tuân thủ theo đúng kế hoạch giao dịch đã đặt ra, điều này sẽ giúp bạn kiểm soát tâm lý tốt hơn, giảm thiểu rủi ro.
Theo dõi tin tức thị trường là điều không thể thiếu
Cho dù bạn lựa chọn phương pháp phân tích kỹ thuật hay price action thì việc thường xuyên theo dõi các tin tức kinh tế, các sự kiện chính trị, xã hội là điều không thể thiếu. Một sự thay đổi trong lãi suất được công bố bởi FED cũng khiến cho thị trường forex biến động dữ dội, dù cho những chỉ báo hay mô hình nến của bạn có phát tín hiệu mạnh mẽ đến đâu đi chăng nữa.
Luyện tập, luyện tập và luyện tập
Đã xác định “chơi forex” theo đúng nghĩa của nó thì bắt buộc phải dành thời gian cho công việc này, đặc biệt là khi các bạn chỉ vừa mới bắt đầu. Với mỗi một kiến thức, một công cụ, một chỉ báo hay mô hình nến vừa học được, các bạn phải luyện tập sử dụng và phân tích công cụ đó nhiều lần. Luyện tập sẽ giúp bạn xác định được một công cụ phân tích có phù hợp với một sản phẩm nào đó hay không và phù hợp với phong cách giao dịch của mình hay không. Ví dụ: sau nhiều lần luyện tập sử dụng và phân tích chỉ báo RSI, các bạn nhận thấy rằng chỉ số này cho tín hiệu mạnh trên các cặp tỷ giá và vàng, những loại tài sản còn lại thường cho ra nhiều tín hiệu gây nhiễu hơn. Từ đó, các bạn sẽ loại bỏ dần những công cụ không cần thiết và thật sự hữu ích cho các chiến lược giao dịch của mình.
Hơn nữa, việc luyện tập thường xuyên sẽ giúp bạn có thêm nhiều kinh nghiệm hơn, nhìn nhận thị trường đúng đắn hơn và tránh được nhiều sai lầm hơn.
Hy vọng bài viết này sẽ là một tài liệu hữu ích cho những bạn chuẩn bị tham gia vào thị trường forex. Ngoài ra, các bạn cũng có thể theo dõi những bài viết khác của chúng tôi trên sanforex.com để bổ sung thêm vào kiến thức giao dịch của mình. “Chơi forex” không dễ nhưng cũng không khó, nó hoàn toàn phụ thuộc vào cách mà bạn muốn tiếp cận và thái độ của bạn khi tham gia vào thị trường này.
CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG.
