Tổng quan dự án Element Finance
Dự án Element Finance là gì?
Element Finance là một giao thức cho phép người dùng tìm kiếm lợi tức cố định cao (High Fixed Yield) trên thị trường DeFi.
Người dùng có thể truy cập, thông qua hệ sinh thái và các AMM hiện có với mức chiết khấu mà không bị giới hạn thời hạn, cho phép trao đổi tài sản được chiết khấu và tài sản cơ sở bất kỳ lúc nào. Thu nhập theo tỷ lệ cố định có thể được đảm bảo bằng việc trao đổi bất kỳ tài sản cơ sở chính nào.
Giao thức Element không yêu cầu bên trung gian, cho phép giao dịch nhanh chóng và hiệu quả của các lợi tức cố định hoặc biến đổi.
Website: https://www.element.fi/
Điểm đặc biệt của dự án Element Finance
Element Finance cho phép gửi tiền cho những người dùng muốn nhận lãi suất thay đổi trên một tài sản cụ thể. Các chiến lược lãi suất thay đổi cơ bản hiện tại được tích hợp từ các chiến lược Yearn.
Khi người dùng gửi tiền, họ có thể chọn từ nhiều điều khoản khóa khác nhau cho tài sản của mình. Sau khi người dùng chọn Thời hạn, token chính và token lợi nhuận sẽ được đúc bằng giao thức và cấp cho người dùng, có thể đổi được tại Thời hạn đã chọn.
The Element Approach
Giao thức phần tử, về cốt lõi của nó, hoạt động bằng cách cho phép người dùng thông qua các hợp đồng Ethereum chia tài sản cơ sở (ETH, BTC, USDC, DAI) của các vị trí tạo ra lợi nhuận, chẳng hạn như kho tiền của Yearn hoặc trình xác thực ETH2, thành hai riêng biệt, có thể thay thế được token: Token chính (PT) và token lợi nhuận (YT).
Cơ chế chia nhỏ cho phép người dùng bán số tiền gốc của họ với giá chiết khấu, do đó mang lại cho người dùng khả năng tạo thị trường cho các vị trí thu nhập lãi suất cố định. Tiền gốc của họ không còn bị khóa nữa và họ có thể sử dụng các khoản tiền mới giải phóng của mình để tận dụng ở mức bội số cao, tăng khả năng sinh lời mà không có rủi ro thanh lý điển hình. Người dùng cũng có thể nhận thêm phí giao dịch hoặc APY trên các vị thế lợi nhuận của họ bằng cách sử dụng các mã thông báo mới của họ để cung cấp tính thanh khoản cho AMM. Người dùng bình thường trợ cấp cho các chiến lược hoạt động của người dùng DeFi bằng cách đảm bảo lợi nhuận tỷ lệ cố định với chiết khấu trên những gì người dùng DeFi kiếm được. Sự tham gia của người dùng DeFi trợ cấp giá trị của lợi tức tỷ lệ cố định.
Cách tiếp cận của Element có một cách tiếp cận thay thế cho các sản phẩm theo chuỗi, thay vào đó cho phép người dùng trên thị trường đặt giá theo tỷ lệ lợi nhuận cố định so với tỷ lệ lợi nhuận thay đổi. Hoạt động cạnh tranh này cùng với đường cong tùy chỉnh được xây dựng trên Balancer V2 để hỗ trợ các PT là yếu tố thúc đẩy thị trường lợi nhuận cố định cao. Hơn nữa, nó thúc đẩy tính thanh khoản trong thị trường thu nhập lợi tức cố định trong khi giảm thiểu trượt giá, phí và tổn thất vô thường, cuối cùng mở ra cánh cửa cho một số DeFi primitives mới.
Minting and Providing Liquidity
Việc đúc tiền và cung cấp tính thanh khoản cho các PT và YT có thể là một nỗ lực rất có lợi cho người dùng DeFi. Bằng cách trình bày cách thức hoạt động của quá trình đúc tiền và kết thúc bằng một cái nhìn chi tiết về các mô phỏng và phân tích khả năng sinh lời cũng như quy trình cung cấp tính thanh khoản, chẳng hạn như cách sử dụng đường cong giao dịch và tham số hóa.
Market Forces
Lợi tức tỷ giá cố định cao được trợ cấp bởi các lực lượng thị trường. Người dùng bình thường trợ cấp cho các chiến lược của người dùng DeFi đang hoạt động bằng cách đảm bảo lợi tức tỷ lệ cố định với chiết khấu trên số tiền mà người dùng DeFi kiếm được. Sự tham gia tích cực của người dùng DeFi trợ cấp giá trị của lợi tức tỷ lệ cố định. Các phần dưới đây đi sâu hơn vào các lực lượng thị trường khác nhau.
Building on top of the Element Protocol
Element Protocol mở ra cánh cửa cho một số sản phẩm tài chính có cấu trúc và nguyên thủy mới. Phần này khám phá một số khái niệm trong tương lai có thể được xây dựng bằng Element Protocol.
Mã và sản phẩm của Element là mã nguồn mở và cho phép các bên thứ ba tích hợp hoặc xây dựng trên nền tảng theo cách riêng của họ.
Cách dự án Element Finance hoạt động
Element Finance hoạt động bằng cách cho phép người dùng thông qua smart contract của Ethereum, chia tài sản cơ sở (base asset) như ETH, BTC, USDC, DAI vào nền tảng như Yearn Vault hoặc ETH validator để tạo ra lợi nhuận. Tài sản đó sẽ được đổi thành 2 tokens là Principal Token (PTs) và Yield Token (YTs):
- Principal Token (PTs): Token này đại diện cho giá trị tiền gửi của người dùng vào giao thức của Element. Những token này có thể trao đổi 1:1 cho tài sản của bạn khi đáo hạn.
- Yield Token (YTs): Token này đại diện cho lợi nhuận linh hoạt thay đổi (variable yield) có thể kiếm được trong khoảng thời gian mà tài sản của mình được ký gửi.
Đơn giản hơn với người dùng, Element Finance diễn ra như sau:
- Khi người dùng gửi tiền vào pool, họ có thể chọn từ nhiều kỳ hạn khác nhau cho từng loại tài sản.
- Sau khi chọn kỳ hạn khóa, Principal Token và Yield Token sẽ được tạo ra bởi giao thức và phát hành cho người dùng. Các Yield Token có thể trao đổi lại sau khi đáo hạn.
- Số lượng lợi nhuận mà người dùng sẽ kiếm được dựa trên APY trung bình của vault đã chọn trong khoảng thời gian kỳ hạn cố định.
Element Finance sẽ thích hợp cho:
- Các tổ chức lớn tìm kiếm lãi suất ổn định, tránh mô hình lãi suất vay linh hoạt (APY) khá biến động.
- Người dùng không thích rủi ro muốn có sự ổn định. Ví dụ: Chọn mua tài sản chiết khấu đang được bán bởi người dùng đầu cơ khác để kiếm được lợi tức cố định được đảm bảo khi tài sản đến kỳ hạn thanh toán hoặc deposit tài sản của vào AMM để kiếm phí giao dịch.
- Các traders có khả năng tối ưu hóa trong thị trường. Ví dụ: Trader có khả năng lợi dụng sự chênh lệch yield giữa nhiều giao thức với nhau và kiếm lợi nhuận từ việc chênh lệch đó.
Thông tin cơ bản của token Element Finance
Token ELFI Key Metrics
- Token name: Element Finance
- Ticker: ELFI
- Blockchain: Ethereum (ERC20)
- Contract: 0x5c6D51ecBA4D8E4F20373e3ce96a62342B125D6d
- Token Type: Utility and governance
- Total Supply: 100,000,000 ELFI
- Circulating Supply: Updating…
Token ELFI Allocation
- 10% Retroactive
- 21% Team, Advisors and đối tác chiến lược
- 21% Các nhà đầu tư
- 7% Foundation
- 41% Ngân quỹ
Token ELFI Use Case
ELFI token hiện tại là governance token của Element Finance. Bạn có thể dùng ELFI token để tự biểu quyết và ủy thác cho người khác quyết định cho các đề xuất trên Element Finance.
Nơi lưu trữ và mua bán token ELFI
Vì token ELFT là một token thuộc hệ sinh thái Ethereum và có định dạng là ERC-20, nên token ELFT có thể lưu trữ trên các ví tiền điện tử cá nhân như Metamask, Coin98 Wallet,…
Lộ trình phát triển dự án Element Finance
Updating…
Đội ngũ phát triển chính của dự án Element Finance
Updating…
Investor và Backer dự án Element Finance
Đánh giá tổng quan dự án Element Finance, có nên đầu tư token ELFI hay không?
Dự án Element Finance là một nền tảng Defi đi theo hướng Fixed Rate tương tự các nền tảng như Notional Finance (NOTE), Saffron Finance (SFI), và với Fixed Rate thì bạn dễ dàng kiểm soát được nguồn vốn của bản thân nhiều hơn. Bạn có thể sử dụng Element Finance như một công cụ hỗ trợ tối đa nguồn lợi nhuận của bạn. Tuy nhiên đây không phải là lời khuyên đầu tư, và rủi ro Defi là vấn đề luôn tồn tại, bạn nên cân nhắc kỹ trước khi đầu tư hoặc sử dụng dự án Element Finance.
Bài viết này không phải là một lời khuyên đầu tư, bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định khi sử dụng tiền của mình. không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định đầu tư nào của các bạn. Chúc các bạn thành công và kiếm được thật nhiều lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này.
